Trésorerie et flux de trésorerie : combien vous avez aujourd’hui et combien vous aurez dans les prochaines semaines
Remotjob réunit vos soldes par compte et par devise, prévoit votre trésorerie semaine après semaine avec ce que vous allez encaisser, payer et dépenser, et vous prévient avant que vous ne passiez sous votre solde minimum. Vous saisissez ce que vous savez à venir et vous décidez ; la prévision fait les calculs.
Connaître la trésorerie du mois prochain ne devrait pas dépendre d’un tableur
Savoir ce que l’on a aujourd’hui oblige souvent à ouvrir plusieurs comptes, un tableur et à demander à la personne qui règle les factures. Savoir ce que l’on aura dans un mois, encore plus. La trésorerie rassemble vos soldes, les factures fournisseur à payer, les bons de commande engagés, les salaires, loyers et impôts, et les range dans une seule prévision hebdomadaire avec alerte de solde minimum.
Des soldes à l’alerte, en six étapes
Chaque étape s’appuie sur ce que vous avez déjà dans Remotjob ; vous n’ajoutez que ce que le système ne peut pas savoir.
1
Enregistrez vos comptes
Vous saisissez les comptes de votre organisation par devise : petite caisse, banques sans connexion, placements, avec leur solde et leur date. Si votre organisation a une banque connectée, ses comptes figurent dans la même liste. Les soldes de plus de 7 jours sont signalés comme périmés.
2
Planifiez ce qui ne naît pas d’une facture
Salaires, loyer, impôts, échéances de crédit, apports ou ventes attendues, ponctuels ou récurrents. Chaque mouvement porte une probabilité et la prévision le pondère.
3
La prévision additionne ce qu’elle sait déjà
Elle reprend les factures de vente émises par votre organisation et encore impayées, les factures fournisseur à payer et les bons de commande engagés des Achats, ainsi que les remboursements de frais déjà approuvés. Ce qui est échu et impayé tombe dans la semaine en cours, marqué comme échu.
4
Regardez les semaines à venir
Par semaine : solde d’ouverture, encaissements, paiements, net et solde de clôture, avec le point le plus bas et le détail des éléments de chaque semaine. Le tableau se trie par la colonne de votre choix. Par défaut, 13 semaines ; l’horizon est configurable.
5
Recevez l’alerte avant d’être à court
Vous définissez un solde minimum ; si la prévision passe en dessous une semaine donnée, l’écran le signale et indique quels éléments en sont la cause, pour que vous décidiez à temps.
6
Plusieurs devises, un seul chiffre
Chaque devise utilisée a son taux de change du jour. Vous voyez chaque devise séparément ou l’ensemble consolidé dans votre devise de référence, dans la position de trésorerie, la prévision et le réalisé historique.
Ce que cela inclut
Position de trésorerie
Soldes par compte et par devise sur un seul écran, avec signalement des soldes périmés et, avec plusieurs devises, le solde consolidé dans la devise de référence.
Prévision hebdomadaire
Solde d’ouverture, encaissements, paiements, net et solde de clôture par semaine, avec le point le plus bas de tout l’horizon et le détail de chaque élément.
Alerte de solde minimum
Vous fixez le minimum ; la prévision vous montre la première semaine où vous le franchiriez et ce qui en est la cause.
Mouvements planifiés avec probabilité
Salaires, loyer, impôts, échéances, apports et ventes attendues, ponctuels ou récurrents. Une entrée incertaine pèse moins qu’une entrée sûre, car la prévision la pondère par sa probabilité.
Ce que vous devez déjà payer, repris des Achats
Les factures fournisseur à payer et les bons de commande approuvés, envoyés ou reçus pas encore facturés entrent d’eux-mêmes dans la prévision, à leur échéance ou à leur date attendue.
Taux de change et consolidation
Un taux de change quotidien par devise, avec saisie manuelle et mise à jour automatique quand il manque ou est ancien ; un taux saisi à la main le même jour n’est jamais écrasé. Une devise sans taux n’est pas additionnée et l’écran vous le signale.
Réalisé historique
Entrées et sorties mensuelles de la banque connectée, pour comparer d’un coup d’œil ce que vous aviez prévu avec ce qui s’est passé.
Carte du processus incluse
Le module vient avec sa carte : ce que votre équipe saisit, ce que le système calcule et ce que vous décidez. Elle est mise à jour avec le module.
Une prévision claire, les décisions restent entre vos mains
La trésorerie est l’information la plus sensible d’une entreprise. Le module ne la montre qu’aux personnes concernées et laisse chaque hypothèse visible.
Permissions par rôle : consulter la trésorerie et la gérer sont des permissions distinctes ; qui consulte seulement ne peut rien modifier.
Chaque organisation ne voit que ses propres données.
Chaque élément de la prévision peut être ouvert pour voir d’où il vient : facture, bon de commande, remboursement ou mouvement planifié.
Ce qui ne peut pas être converti dans votre devise de référence faute de taux de change n’est pas additionné en silence : vous en êtes averti.
Ce que c’est et ce que ce n’est pas
C’est une prévision, pas une promesse : elle dépend de ce qui a été saisi et des échéances ; si quelque chose prend du retard, la réalité se décale et la prévision se met à jour.
Elle ne déplace pas d’argent et ne paie rien : elle organise et prévoit votre trésorerie.
Les encaissements attendus viennent des factures de vente émises ; les commandes confirmées pas encore facturées n’entrent pas dans la prévision.
Elle ne compare pas encore, semaine par semaine, le prévu avec ce qui s’est réellement passé.
Questions fréquentes
Dois-je connecter ma banque pour utiliser la trésorerie ?
Non. Vous pouvez saisir vos comptes comme comptes manuels, avec leur solde et leur date. Si votre organisation a une banque connectée, ses comptes et ses mouvements s’ajoutent à la position de trésorerie et au réalisé historique.
D’où viennent les montants que je vais encaisser et payer ?
Ce que vous allez encaisser vient des factures de vente émises par votre organisation et encore impayées. Ce que vous allez payer vient des factures fournisseur, des bons de commande et des remboursements de frais approuvés. Le reste —salaires, loyer, impôts— vous le planifiez vous-même, une fois ou de façon récurrente.
Que deviennent les factures échues ?
Ce qui est échu et impayé ne disparaît pas : cela tombe dans la semaine en cours et reste marqué comme échu, pour que la prévision ne soit jamais plus optimiste que la réalité.
Est-ce utile si j’opère en plusieurs devises ?
Oui. Chaque devise a son taux de change du jour et vous pouvez tout voir séparément ou consolidé dans votre devise de référence. L’alerte de solde minimum s’évalue dans la devise de référence ou dans la vue consolidée.
Qui peut consulter et modifier la trésorerie ?
Il existe des permissions distinctes pour consulter et pour gérer, attribuées par rôle au sein de l’organisation. Chaque organisation ne voit que ses propres données.
Décidez avec la trésorerie des prochaines semaines sous les yeux
Dites-nous comment vous prévoyez votre trésorerie aujourd’hui : nous vous montrerons à quoi ressembleraient votre position, votre prévision et votre alerte de solde minimum dans Remotjob.
