Tesouraria e fluxo de caixa: quanto dinheiro você tem hoje e quanto terá nas próximas semanas
A Remotjob reúne seus saldos por conta e por moeda, projeta seu caixa semana a semana com o que você vai receber, pagar e gastar, e avisa antes de você ficar abaixo do seu saldo mínimo. Você informa o que sabe que vem e decide; a projeção faz as contas.
Saber o caixa do próximo mês não deveria depender de uma planilha
Saber quanto há hoje costuma significar abrir várias contas, uma planilha e perguntar a quem paga as contas. Saber quanto haverá daqui a um mês, mais ainda. A Tesouraria reúne seus saldos, as faturas a pagar, as ordens de compra comprometidas, folha de pagamento, aluguel e impostos, e os organiza em uma única projeção semanal com alerta de saldo mínimo.
Dos saldos ao alerta, em seis passos
Cada passo se apoia no que você já tem na Remotjob; você acrescenta apenas o que o sistema não tem como saber.
1
Cadastre suas contas
Você registra as contas da sua organização por moeda: caixa pequeno, bancos sem conexão, investimentos, com seu saldo e sua data. Se a sua organização tem um banco conectado, as contas dele aparecem na mesma lista. Saldos com mais de 7 dias são marcados como desatualizados.
2
Planeje o que não nasce de uma fatura
Folha de pagamento, aluguel, impostos, parcelas de crédito, aportes ou vendas esperadas, únicos ou recorrentes. Cada movimento tem uma probabilidade e a projeção o pondera.
3
A projeção soma o que já sabe
Ela considera as faturas de venda que a sua organização emitiu e continuam sem pagamento, as faturas de fornecedor a pagar e as ordens de compra comprometidas de Compras, e os reembolsos de despesas já aprovados. O que está vencido e sem pagamento cai na semana atual, marcado como vencido.
4
Veja as semanas que vêm
Por semana: saldo inicial, recebimentos, pagamentos, líquido e saldo final, com o ponto mais baixo e o detalhe dos itens de cada semana. A tabela se ordena pela coluna que você escolher. O padrão é de 13 semanas e o horizonte é configurável.
5
Receba o alerta antes de ficar curto
Você define um saldo mínimo; se em alguma semana a projeção cair abaixo dele, a tela sinaliza e mostra quais itens a provocam, para você decidir com tempo.
6
Várias moedas, um único valor
Cada moeda em uso tem sua taxa de câmbio do dia. Assim você vê cada moeda separada ou tudo consolidado na sua moeda base, na posição de caixa, na projeção e no realizado histórico.
O que inclui
Posição de caixa
Saldos por conta e por moeda em uma só tela, com aviso dos saldos desatualizados e, havendo mais de uma moeda, o saldo consolidado na moeda base.
Projeção semanal
Saldo inicial, recebimentos, pagamentos, líquido e saldo final por semana, com o ponto mais baixo de todo o horizonte e o detalhe de cada item.
Alerta de saldo mínimo
Você fixa o mínimo; a projeção mostra a primeira semana em que ele seria ultrapassado e o que a provoca.
Movimentos planejados com probabilidade
Folha de pagamento, aluguel, impostos, parcelas, aportes e vendas esperadas, únicos ou recorrentes. Uma entrada incerta pesa menos do que uma certa porque a projeção a pondera pela sua probabilidade.
O que você já deve pagar, vindo de Compras
As faturas de fornecedor a pagar e as ordens de compra aprovadas, enviadas ou recebidas ainda não faturadas entram sozinhas na projeção, na data de vencimento ou na data esperada.
Taxas de câmbio e consolidação
Taxa de câmbio diária por moeda, com lançamento manual e atualização automática quando falta ou está antiga; nunca sobrescreve uma taxa que você lançou à mão no mesmo dia. Uma moeda sem taxa não é somada e a tela avisa.
Realizado histórico
Entradas e saídas mensais do banco conectado, para comparar de relance o que você projetou com o que aconteceu.
Mapa do processo incluído
O módulo traz o seu mapa: o que a sua equipe registra, o que o sistema calcula e o que você decide. Ele é atualizado junto com o módulo.
Uma projeção clara, com as decisões nas suas mãos
O caixa é a informação mais sensível de uma empresa. A Tesouraria a mostra só a quem corresponde e deixa cada premissa à vista.
Permissões por perfil: ver a tesouraria e gerenciá-la são permissões distintas; quem só consulta não consegue alterar nada.
Cada organização vê apenas os seus próprios dados.
Cada item da projeção pode ser aberto para ver de onde vem: fatura, ordem de compra, reembolso ou movimento planejado.
O que não pode ser convertido para a moeda base por falta de taxa de câmbio não é somado em silêncio: você é avisado.
O que é e o que não é
É uma projeção, não uma promessa: depende do que foi registrado e das datas de vencimento; se algo atrasa, a realidade se desloca e a projeção se atualiza.
Não movimenta dinheiro nem paga nada: organiza e projeta o seu caixa.
Os recebimentos esperados vêm das faturas de venda emitidas; pedidos confirmados ainda não faturados não entram na projeção.
Ainda não compara, semana a semana, o projetado com o que realmente aconteceu.
Perguntas frequentes
Preciso conectar meu banco para usar a Tesouraria?
Não. Você pode cadastrar suas contas como contas manuais, com saldo e data. Se a sua organização tem um banco conectado, as contas e os movimentos dele se somam à posição de caixa e ao realizado histórico.
De onde vêm os valores que vou receber e pagar?
O que você vai receber vem das faturas de venda que a sua organização emitiu e continuam sem pagamento. O que você vai pagar vem das faturas de fornecedor, das ordens de compra e dos reembolsos de despesas aprovados. O restante —folha, aluguel, impostos— você planeja, uma vez ou de forma recorrente.
O que acontece com as faturas vencidas?
O que está vencido e sem pagamento não desaparece: cai na semana atual e fica marcado como vencido, para a projeção nunca ser mais otimista que a realidade.
Serve se eu operar em várias moedas?
Sim. Cada moeda tem sua taxa de câmbio do dia e você pode ver tudo separado ou consolidado na sua moeda base. O alerta de saldo mínimo é avaliado na moeda base ou no consolidado.
Quem pode ver e alterar a tesouraria?
Há permissões distintas para ver e para gerenciar, atribuídas por perfil dentro da organização. Cada organização vê apenas o que é seu.
Decida com o caixa das próximas semanas à vista
Conte como você projeta seu caixa hoje: mostramos como ficariam sua posição, sua projeção e seu alerta de saldo mínimo na Remotjob.
