Tesorería y flujo de caja: cuánta plata tienes hoy y cuánta tendrás en las próximas semanas
Remotjob reúne tus saldos por cuenta y por moneda, proyecta tu caja semana a semana con lo que vas a cobrar, pagar y gastar, y te avisa antes de quedar bajo tu saldo mínimo. Tú cargas lo que sabes que viene y decides; la proyección hace las cuentas.
Saber cuánta caja tendrás en un mes no debería depender de una planilla
Saber cuánto hay hoy suele significar abrir varias cuentas, una planilla y preguntarle a quien paga las cuentas. Saber cuánto habrá dentro de un mes, aún más. Tesorería junta tus saldos, las facturas por pagar, las órdenes de compra comprometidas, tus sueldos, arriendos e impuestos, y los ordena en una sola proyección semanal con alerta de saldo mínimo.
De los saldos a la alerta, en seis pasos
Cada paso se apoya en lo que ya tienes en Remotjob; tú agregas solo lo que el sistema no puede saber.
1
Registra tus cuentas
Cargas las cuentas de tu organización por moneda: caja chica, bancos sin conexión, inversiones, con su saldo y su fecha. Si tu organización tiene un banco conectado, sus cuentas aparecen en la misma lista. Los saldos de más de 7 días se marcan como desactualizados.
2
Planifica lo que no nace de una factura
Sueldos, arriendo, impuestos, cuotas de crédito, aportes o ventas esperadas, únicos o recurrentes. Cada movimiento lleva una probabilidad y la proyección lo pondera.
3
La proyección suma lo que ya sabe
Toma las facturas de venta que tu organización emitió y siguen sin pagar, las facturas de proveedor por pagar y las órdenes de compra comprometidas de Adquisiciones, y los reembolsos de Rendición de gastos ya aprobados. Lo vencido y no pagado cae en la semana actual, marcado como vencido.
4
Mira las semanas que vienen
Por semana: saldo inicial, cobros, pagos, neto y saldo de cierre, con el punto más bajo y el detalle de las partidas de cada semana. La tabla se ordena por la columna que elijas. Por omisión son 13 semanas y el horizonte se configura.
5
Recibe la alerta antes de quedar corto
Defines un saldo mínimo; si en alguna semana la proyección cae por debajo, la pantalla lo señala y muestra qué partidas lo provocan, para que decidas con tiempo.
6
Varias monedas, una sola cifra
Cada moneda en uso tiene su tipo de cambio del día. Con eso ves cada moneda por separado o todo consolidado en tu moneda base, tanto en la posición como en la proyección y en el real histórico.
Lo que incluye
Posición de caja
Saldos por cuenta y por moneda en una sola pantalla, con aviso de los saldos desactualizados y, si hay más de una moneda, el saldo consolidado en la moneda base.
Proyección semanal
Saldo inicial, cobros, pagos, neto y saldo de cierre por semana, con el punto más bajo de todo el horizonte y el detalle de cada partida.
Alerta de saldo mínimo
Tú fijas el mínimo; la proyección te muestra la primera semana en que lo cruzarías y qué la provoca.
Movimientos planificados con probabilidad
Sueldos, arriendo, impuestos, cuotas, aportes y ventas esperadas, únicos o recurrentes. Un ingreso incierto pesa menos que uno seguro porque la proyección lo pondera por su probabilidad.
Lo que ya debes pagar, tomado de Adquisiciones
Las facturas de proveedor por pagar y las órdenes de compra aprobadas, enviadas o recibidas que aún no se facturaron entran solas a la proyección, en su fecha de vencimiento o fecha esperada.
Tipos de cambio y consolidado
Tipo de cambio diario por moneda, con carga manual y actualización automática cuando falta o está vieja; nunca pisa una tasa que cargaste a mano ese mismo día. Una moneda sin tasa no se suma y la pantalla lo avisa.
Real histórico
Entradas y salidas mensuales del banco conectado, para comparar a ojo lo que proyectaste con lo que pasó.
Mapa del proceso incluido
El módulo trae su mapa: qué carga tu equipo, qué calcula el sistema y qué decides tú. Se actualiza junto con el módulo.
Una proyección clara, con las decisiones en tus manos
La caja es la información más sensible de una empresa. Tesorería la muestra solo a quien corresponde y deja cada supuesto a la vista.
Permisos por rol: ver la tesorería y gestionarla son permisos distintos; quien solo consulta no puede cambiar nada.
Cada organización ve únicamente sus propios datos.
Cada partida de la proyección se puede abrir y ver de dónde viene: factura, orden de compra, reembolso o movimiento planificado.
Lo que no se puede convertir a tu moneda base por falta de tipo de cambio no se suma en silencio: se avisa.
Qué es y qué no es
Es una proyección, no una promesa: depende de lo que se cargó y de las fechas de vencimiento; si algo se atrasa, la realidad se corre y la proyección se actualiza.
No mueve dinero ni paga nada: ordena y proyecta tu caja.
Los cobros esperados salen de las facturas de venta emitidas; los pedidos confirmados que aún no se facturan no entran a la proyección.
Todavía no compara, semana por semana, lo proyectado con lo que realmente ocurrió.
Preguntas frecuentes
¿Necesito conectar mi banco para usar Tesorería?
No. Puedes cargar tus cuentas como cuentas manuales, con su saldo y su fecha. Si tu organización tiene un banco conectado, sus cuentas y sus movimientos se suman a la posición de caja y al real histórico.
¿De dónde sale lo que voy a cobrar y a pagar?
Lo que vas a cobrar sale de las facturas de venta que tu organización emitió y siguen sin pagar. Lo que vas a pagar sale de las facturas de proveedor, las órdenes de compra y los reembolsos de gastos aprobados. Lo demás —sueldos, arriendo, impuestos— lo planificas tú, una vez o de forma recurrente.
¿Qué pasa con las facturas vencidas?
Lo vencido y no pagado no desaparece: cae en la semana actual y queda marcado como vencido, para que la proyección no sea más optimista que la realidad.
¿Sirve si opero en varias monedas?
Sí. Cada moneda tiene su tipo de cambio del día y puedes ver todo por separado o consolidado en tu moneda base. La alerta de saldo mínimo se evalúa en la moneda base o en el consolidado.
¿Quién puede ver y modificar la tesorería?
Hay permisos distintos para ver y para gestionar, asignados por rol dentro de la organización. Cada organización ve solo lo suyo.
Decide con la caja de las próximas semanas a la vista
Cuéntanos cómo proyectas hoy tu caja: te mostramos cómo se vería tu posición, tu proyección y tu alerta de saldo mínimo en Remotjob.
