Treasury und Cashflow: wie viel Geld Sie heute haben und wie viel in den nächsten Wochen
Remotjob führt Ihre Kontostände nach Konto und Währung zusammen, plant Ihre Liquidität Woche für Woche mit dem, was Sie einnehmen, zahlen und ausgeben werden, und warnt Sie, bevor Sie unter Ihren Mindestbestand fallen. Sie erfassen, was Sie kommen sehen, und entscheiden; die Prognose rechnet.
Die Liquidität des nächsten Monats sollte nicht von einer Tabelle abhängen
Zu wissen, was heute da ist, heißt oft: mehrere Konten öffnen, eine Tabelle prüfen und die Person fragen, die die Rechnungen bezahlt. Zu wissen, was in einem Monat da sein wird, ist noch schwerer. Treasury führt Kontostände, offene Lieferantenrechnungen, gebundene Bestellungen, Gehälter, Miete und Steuern zusammen und ordnet sie in einer einzigen Wochenprognose mit Mindestbestandswarnung.
Vom Kontostand zur Warnung in sechs Schritten
Jeder Schritt baut auf dem auf, was Sie bereits in Remotjob haben; Sie ergänzen nur, was das System nicht wissen kann.
1
Konten erfassen
Sie erfassen die Konten Ihrer Organisation je Währung: Barkasse, Banken ohne Anbindung, Anlagen, jeweils mit Saldo und Datum. Hat Ihre Organisation eine angebundene Bank, erscheinen deren Konten in derselben Liste. Salden, die älter als 7 Tage sind, werden als veraltet markiert.
2
Planen, was nicht aus einer Rechnung entsteht
Gehälter, Miete, Steuern, Kreditraten, Einlagen oder erwartete Verkäufe, einmalig oder wiederkehrend. Jede Bewegung hat eine Wahrscheinlichkeit, und die Prognose gewichtet sie.
3
Die Prognose addiert, was sie schon weiß
Sie übernimmt die von Ihrer Organisation ausgestellten, noch unbezahlten Verkaufsrechnungen, die offenen Lieferantenrechnungen und gebundenen Bestellungen aus dem Einkauf sowie bereits genehmigte Spesenerstattungen. Überfälliges und Unbezahltes fällt in die laufende Woche und wird als überfällig markiert.
4
Die kommenden Wochen ansehen
Pro Woche: Anfangsbestand, Einnahmen, Zahlungen, Saldo und Endbestand, mit dem tiefsten Punkt und den Einzelposten jeder Woche. Die Tabelle lässt sich nach jeder Spalte sortieren. Standard sind 13 Wochen, der Horizont ist einstellbar.
5
Warnung erhalten, bevor es knapp wird
Sie legen einen Mindestbestand fest; fällt die Prognose in irgendeiner Woche darunter, markiert der Bildschirm das und zeigt, welche Posten es auslösen, damit Sie rechtzeitig entscheiden.
6
Mehrere Währungen, eine Zahl
Jede verwendete Währung hat ihren Tageskurs. So sehen Sie jede Währung einzeln oder alles in Ihrer Basiswährung konsolidiert, in Liquiditätsstand, Prognose und historischem Ist.
Das ist enthalten
Liquiditätsstand
Salden je Konto und Währung auf einem Bildschirm, mit Hinweis auf veraltete Salden und, bei mehreren Währungen, dem konsolidierten Saldo in der Basiswährung.
Wochenprognose
Anfangsbestand, Einnahmen, Zahlungen, Saldo und Endbestand je Woche, mit dem tiefsten Punkt des gesamten Horizonts und dem Detail jedes Postens.
Mindestbestandswarnung
Sie legen den Mindestbestand fest; die Prognose zeigt die erste Woche, in der Sie ihn unterschreiten würden, und was das auslöst.
Geplante Bewegungen mit Wahrscheinlichkeit
Gehälter, Miete, Steuern, Raten, Einlagen und erwartete Verkäufe, einmalig oder wiederkehrend. Eine unsichere Einnahme zählt weniger als eine sichere, weil die Prognose sie mit ihrer Wahrscheinlichkeit gewichtet.
Was Sie schon schulden, aus dem Einkauf übernommen
Offene Lieferantenrechnungen sowie genehmigte, versendete oder erhaltene, noch nicht fakturierte Bestellungen fließen von selbst in die Prognose ein, zum Fälligkeits- oder erwarteten Datum.
Wechselkurse und Konsolidierung
Ein Tageskurs je Währung, mit manueller Eingabe und automatischer Aktualisierung, wenn einer fehlt oder veraltet ist; ein am selben Tag von Hand erfasster Kurs wird nie überschrieben. Eine Währung ohne Kurs wird nicht addiert, und der Bildschirm weist darauf hin.
Historisches Ist
Monatliche Ein- und Ausgänge der angebundenen Bank, um auf einen Blick zu vergleichen, was Sie geplant haben und was geschehen ist.
Prozesskarte inklusive
Das Modul bringt seine Karte mit: was Ihr Team erfasst, was das System berechnet und was Sie entscheiden. Sie wird zusammen mit dem Modul aktualisiert.
Eine klare Prognose, die Entscheidungen bleiben bei Ihnen
Die Liquidität ist die sensibelste Information eines Unternehmens. Treasury zeigt sie nur den Berechtigten und legt jede Annahme offen.
Berechtigungen nach Rolle: Treasury ansehen und verwalten sind getrennte Berechtigungen; wer nur liest, kann nichts ändern.
Jede Organisation sieht ausschließlich ihre eigenen Daten.
Jeder Posten der Prognose lässt sich öffnen, um seine Herkunft zu sehen: Rechnung, Bestellung, Erstattung oder geplante Bewegung.
Beträge, die mangels Wechselkurs nicht in die Basiswährung umgerechnet werden können, werden nicht stillschweigend addiert: Sie werden darauf hingewiesen.
Was es ist und was nicht
Es ist eine Prognose, kein Versprechen: Sie hängt von den erfassten Daten und Fälligkeiten ab; verzögert sich etwas, verschiebt sich die Realität und die Prognose passt sich an.
Es bewegt kein Geld und zahlt nichts: Es ordnet und plant Ihre Liquidität.
Erwartete Einnahmen stammen aus ausgestellten Verkaufsrechnungen; bestätigte, noch nicht fakturierte Aufträge fließen nicht in die Prognose ein.
Es vergleicht noch nicht Woche für Woche das Geplante mit dem tatsächlich Eingetretenen.
Häufige Fragen
Muss ich meine Bank anbinden, um Treasury zu nutzen?
Nein. Sie können Ihre Konten als manuelle Konten mit Saldo und Datum erfassen. Hat Ihre Organisation eine angebundene Bank, werden deren Konten und Bewegungen dem Liquiditätsstand und dem historischen Ist hinzugefügt.
Woher stammen die Beträge, die ich einnehmen und zahlen werde?
Was Sie einnehmen werden, stammt aus den von Ihrer Organisation ausgestellten, noch unbezahlten Verkaufsrechnungen. Was Sie zahlen werden, stammt aus Lieferantenrechnungen, Bestellungen und genehmigten Spesenerstattungen. Den Rest —Gehälter, Miete, Steuern— planen Sie selbst, einmalig oder wiederkehrend.
Was geschieht mit überfälligen Rechnungen?
Überfälliges und Unbezahltes verschwindet nicht: Es fällt in die laufende Woche und wird als überfällig markiert, damit die Prognose nie optimistischer ist als die Realität.
Funktioniert das auch mit mehreren Währungen?
Ja. Jede Währung hat ihren Tageskurs, und Sie sehen alles getrennt oder in Ihrer Basiswährung konsolidiert. Die Mindestbestandswarnung wird in der Basiswährung oder in der konsolidierten Ansicht geprüft.
Wer darf Treasury ansehen und ändern?
Es gibt getrennte Berechtigungen zum Ansehen und zum Verwalten, vergeben nach Rolle innerhalb der Organisation. Jede Organisation sieht nur ihre eigenen Daten.
Entscheiden Sie mit der Liquidität der nächsten Wochen vor Augen
Erzählen Sie uns, wie Sie Ihre Liquidität heute planen: Wir zeigen Ihnen, wie Liquiditätsstand, Prognose und Mindestbestandswarnung in Remotjob aussehen würden.
