Banque et rapprochement : les mouvements de votre banque, classés et croisés avec vos paiements et vos frais
Connectez votre compte bancaire en lecture seule et Remotjob récupère ses mouvements seule toutes les 6 heures, les classe par catégorie et les croise avec les paiements aux fournisseurs et les frais que vous avez déjà enregistrés. Ce qu’aucune pièce ne justifie reste visible. La connexion ne peut jamais déplacer d’argent.
Le relevé de la banque et vos écritures disent rarement la même chose
Chaque fin de mois, quelqu’un compare le relevé aux factures, paiements et reçus, ligne à ligne, pour découvrir un prélèvement que personne ne sait expliquer. Banque et rapprochement récupère les mouvements tout seul, les range par catégorie et vous montre ce qui est justifié et ce qui ne l’est pas, pour que le rapprochement soit une courte vérification et non une recherche.
De la banque au rapprochement, en cinq étapes
La connexion est en lecture seule : le système voit vos mouvements et ne peut jamais en initier un.
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Connectez votre banque en lecture seule
Remotjob active la connexion pour votre organisation et la personne qui l’administre colle le jeton en lecture seule sur l’écran lui-même. Il est conservé chiffré et jamais réaffiché ; pour le changer, on colle le nouveau par-dessus.
2
Les mouvements arrivent seuls
La synchronisation tourne seule toutes les 6 heures. Comptes et mouvements se mettent à jour sans doublons, et de chaque compte seuls les 4 derniers chiffres du numéro sont conservés.
3
Ils sont classés par catégorie
Des règles par contrepartie ou libellé affectent chaque mouvement à une catégorie de dépense. Les règles propres à votre organisation priment sur les règles générales, et une catégorie fixée à la main n’est jamais écrasée.
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Rapprochez avec paiements et frais
Les sorties sans paiement associé apparaissent avec un fournisseur suggéré et, en un clic, deviennent un paiement des Achats. Les frais payés par l’entreprise dans les Notes de frais sont croisés avec la sortie bancaire par montant, date et similarité du commerçant.
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Vérifiez ce que rien ne justifie
Remotjob liste les prélèvements bancaires qu’aucun frais, remboursement, paiement fournisseur ou facture d’achat ne justifie. En un clic, vous créez la dépense à partir du prélèvement et joignez le reçu manquant.
Ce que cela inclut
Connexion bancaire en lecture seule
Comptes et mouvements de la banque connectée, synchronisés seuls toutes les 6 heures. De chaque compte, seuls les 4 derniers chiffres sont conservés et la connexion ne peut jamais lancer une opération.
Classement par catégorie
Chaque mouvement tombe dans une catégorie de dépense selon des règles par contrepartie ou libellé. Vous pouvez ajouter vos règles, corriger une catégorie à la main et réappliquer les règles à ce qui a déjà été importé.
Rapprochement avec les paiements fournisseurs
Les sorties sans paiement associé sont suggérées avec leur fournisseur (par l’alias bancaire, l’identifiant fiscal dans le libellé ou le nom) et deviennent un paiement en un clic, imputé aux factures les plus anciennes. Le fournisseur apprend son alias.
Rapprochement avec frais et notes de frais
Chaque dépense payée par l’entreprise est croisée avec la sortie bancaire avec un score de correspondance. Les lier prend un clic, et un mouvement bancaire justifie au plus un paiement ou un frais valide.
Prélèvements sans justificatif
La liste des prélèvements bancaires qu’aucun document ne justifie, avec la possibilité de créer la dépense à partir du prélèvement.
État de rapprochement par mouvement
Chaque mouvement bancaire est sans document, partiellement justifié ou rapproché, selon les documents d’achat qui le justifient.
Rapport de dépenses par catégorie
Les dépenses de la période par catégorie, pour voir où va l’argent de l’organisation selon la banque.
Alimente la trésorerie
Les comptes connectés s’ajoutent à votre position de trésorerie et les mouvements forment le réalisé historique des entrées et sorties mensuelles.
Un accès à la banque sans risque de déplacer de l’argent
La sécurité de la connexion est pensée pour que le pire qu’un jeton puisse faire soit de laisser voir des mouvements, jamais d’en créer.
La connexion est en lecture seule : le système n’a aucun chemin d’écriture vers la banque et ne peut jamais déplacer d’argent.
Le jeton est conservé chiffré, n’est jamais réaffiché ni envoyé au navigateur, et seule la personne qui administre l’organisation peut le charger ou le changer.
Le numéro de compte complet n’est pas conservé : seulement les 4 derniers chiffres.
Chaque organisation ne voit que ses propres comptes et mouvements ; l’écran ne fait que lire, l’écriture est faite par le serveur.
Resynchroniser la même période met à jour les mouvements et ne les duplique jamais, et chaque synchronisation est journalisée.
Ce que c’est et ce que ce n’est pas
C’est une connexion en lecture et un outil de rapprochement. Ce n’est ni une banque ni un moyen de paiement : il n’initie pas de virements et ne paie rien.
La connexion automatique fonctionne avec les banques que Remotjob a intégrées ; la page Intégrations indique lesquelles.
Le classement et les suggestions de fournisseur et de dépense sont des propositions : une personne confirme chaque lien.
Le rapprochement croise des mouvements avec des documents que vous avez déjà enregistrés dans Remotjob ; il ne crée pas de comptabilité à lui seul.
Questions fréquentes
Remotjob peut-il déplacer de l’argent depuis mon compte ?
Non. La connexion est en lecture seule et le système n’a aucun chemin pour écrire vers la banque : il ne voit que les comptes et les mouvements.
À quelle fréquence les mouvements sont-ils mis à jour ?
La synchronisation tourne seule toutes les 6 heures. Si la même période est récupérée de nouveau, les mouvements sont mis à jour et non dupliqués.
Qui connecte la banque et où est stocké le jeton ?
Remotjob active la connexion et la personne qui administre votre organisation charge le jeton en lecture seule sur l’écran lui-même. Il est conservé chiffré et n’est plus réaffiché.
Et un prélèvement bancaire que je ne reconnais pas ?
Il apparaît dans la liste des prélèvements sans justificatif. De là, vous pouvez créer la dépense en un clic et joindre le reçu manquant, ou l’enregistrer comme paiement à un fournisseur.
Avec quelles banques cela fonctionne-t-il ?
La connexion automatique est disponible avec les banques que Remotjob a intégrées. La page Intégrations indique lesquelles sont disponibles aujourd’hui.
Faites du rapprochement une courte vérification
Dites-nous comment vous rapprochez votre banque aujourd’hui : nous vous montrerons à quoi ressembleraient vos mouvements, vos catégories et vos prélèvements sans justificatif dans Remotjob.
