Banco e conciliação: os movimentos do seu banco, classificados e cruzados com seus pagamentos e despesas
Conecte sua conta bancária em modo somente leitura e a Remotjob traz os movimentos sozinha a cada 6 horas, classifica-os por categoria e os cruza com os pagamentos a fornecedores e as despesas que você já registrou. O que ninguém respalda fica à vista. A conexão nunca pode movimentar dinheiro.
O extrato do banco e os seus registros raramente dizem a mesma coisa
Todo fim de mês alguém compara o extrato com faturas, pagamentos e recibos, linha por linha, para descobrir uma cobrança que ninguém sabe explicar. Banco e conciliação traz os movimentos sozinho, ordena-os por categoria e mostra o que está respaldado e o que não está, para que conciliar seja uma revisão curta e não uma busca.
Do banco à conciliação, em cinco passos
A conexão é somente leitura: o sistema vê seus movimentos e nunca pode iniciar um.
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Conecte seu banco em modo somente leitura
A Remotjob habilita a conexão para a sua organização e quem a administra cola o token de somente leitura na própria tela. Ele é guardado cifrado e não é mostrado de novo; para trocá-lo, basta colar o novo por cima.
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Os movimentos chegam sozinhos
A sincronização roda sozinha a cada 6 horas. Contas e movimentos se atualizam sem duplicar, e de cada conta só são guardados os últimos 4 dígitos do número.
3
São classificados por categoria
Regras por contraparte ou descrição atribuem cada movimento a uma categoria de gasto. As regras próprias da sua organização valem mais do que as gerais, e uma categoria que você definiu à mão nunca é sobrescrita.
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Concilie com pagamentos e despesas
As saídas sem pagamento associado aparecem com um fornecedor sugerido e, com um clique, viram pagamento de Compras. As despesas pagas pela empresa em Prestação de contas são cruzadas com a saída do banco por valor, data e semelhança do estabelecimento.
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Revise o que ninguém respalda
A Remotjob lista as cobranças do banco que nenhuma despesa, reembolso, pagamento a fornecedor ou fatura de compra respalda. Com um clique você cria a despesa a partir da cobrança e anexa o recibo que falta.
O que inclui
Conexão bancária somente leitura
Contas e movimentos do banco conectado, sincronizados sozinhos a cada 6 horas. De cada conta só são guardados os últimos 4 dígitos e a conexão nunca pode iniciar uma operação.
Classificação por categoria
Cada movimento cai em uma categoria de gasto conforme regras por contraparte ou descrição. Você pode acrescentar suas regras, corrigir uma categoria à mão e reaplicar as regras ao que já foi importado.
Conciliação com pagamentos a fornecedores
As saídas sem pagamento associado são sugeridas com seu fornecedor (pelo apelido bancário, pelo identificador fiscal na descrição ou pelo nome) e viram pagamento com um clique, aplicado às faturas mais antigas. O fornecedor aprende o seu apelido.
Conciliação com despesas e prestações de contas
Cada despesa paga pela empresa é cruzada com a saída do banco com uma pontuação de coincidência. Vinculá-los leva um clique, e um movimento do banco respalda no máximo um pagamento ou despesa vigente.
Cobranças sem respaldo
A lista de cobranças do banco que nenhum documento respalda, com a opção de criar a despesa a partir da cobrança.
Situação de conciliação por movimento
Cada movimento do banco fica sem documento, parcialmente respaldado ou conciliado, conforme os documentos de compra que o respaldam.
Relatório de gasto por categoria
O gasto do período por categoria, para ver para onde vai o dinheiro da organização segundo o banco.
Alimenta a Tesouraria
As contas conectadas somam à sua posição de caixa e os movimentos formam o realizado histórico de entradas e saídas mensais.
Acesso ao banco sem risco de movimentar dinheiro
A segurança da conexão foi pensada para que o pior que um token possa fazer seja deixar alguém ver movimentos, nunca fazê-los.
A conexão é somente leitura: o sistema não tem nenhum caminho de escrita para o banco e jamais pode movimentar dinheiro.
O token é guardado cifrado, nunca é mostrado de novo nem vai para o navegador, e só quem administra a organização pode carregá-lo ou trocá-lo.
O número completo da conta não é guardado: apenas os últimos 4 dígitos.
Cada organização vê apenas as suas próprias contas e movimentos; a tela só lê e quem escreve é o servidor.
Sincronizar de novo o mesmo período atualiza os movimentos e nunca os duplica, e cada sincronização fica registrada.
O que é e o que não é
É uma conexão de leitura e uma ferramenta de conciliação. Não é um banco nem um meio de pagamento: não inicia transferências nem paga nada.
A conexão automática funciona com os bancos que a Remotjob tem integrados; a página de Integrações indica quais.
A classificação e as sugestões de fornecedor e de despesa são propostas: uma pessoa confirma cada vínculo.
A conciliação cruza movimentos com documentos que você já registrou na Remotjob; não cria contabilidade por si só.
Perguntas frequentes
A Remotjob pode movimentar dinheiro da minha conta?
Não. A conexão é somente leitura e o sistema não tem nenhum caminho para escrever no banco: apenas vê contas e movimentos.
Com que frequência os movimentos são atualizados?
A sincronização roda sozinha a cada 6 horas. Se o mesmo período for trazido de novo, os movimentos são atualizados e não duplicados.
Quem conecta o banco e onde fica o token?
A Remotjob habilita a conexão e quem administra a sua organização carrega o token de somente leitura na própria tela. Ele é guardado cifrado e não é mostrado de novo.
E uma cobrança do banco que não reconheço?
Ela aparece na lista de cobranças sem respaldo. Dali você pode criar a despesa com um clique e anexar o recibo que falta, ou registrá-la como pagamento a um fornecedor.
Com quais bancos funciona?
A conexão automática está disponível com os bancos que a Remotjob tem integrados. A página de Integrações mostra quais estão disponíveis hoje.
Faça da conciliação uma revisão curta
Conte como você concilia seu banco hoje: mostramos como ficariam seus movimentos, suas categorias e suas cobranças sem respaldo na Remotjob.
